 |
 |
Inversión Patrimonial |
 |
|
Inversión Patrimonial InverCap, es una excelente alternativa financiera diseñada por los gestores expertos de InverCap, que tiene como propósito ayudar a nuestros clientes a lograr sus objetivos de inversión, acorde a sus necesidades particulares, en cada etapa de su vida.
Consiste en invertir los recursos en un Portafolio Especializado InverCap o Estrategia Dinámica InverCap, ya que al ser InverCap una Operadora de Fondos de inversión con una arquitectura abierta de producto nos permite invertir los recursos en sociedades de inversión propias y de las principales gestoras de fondos de inversión del país, que distribuimos estableciendo en cada una de las alternativas de inversión, una selección de sociedades de inversión acordes al perfil de riesgo y al horizonte de inversión del cliente, logrando optimizar los rendimientos generados por la inversión.
Para invertir en Inversión Patrimonial InverCap se debe celebrar un addendum al contrato de intermediación en sociedades de inversión o al contrato de prestación de servicios financieros relacionados con la administración de un plan personal de retiro que el cliente tenga celebrado con InverCap, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión.
Inversión Patrimonial InverCap, cuenta con un beneficio adicional obligatorio consistente en un contrato de Seguro por fallecimiento e invalidez total y permanente (“Seguro”).
Inversión Patrimonial InverCap, combina los grandes beneficios del AHORRO PROGRAMADO Y LA PROTECCIÓN DE UN SEGURO DE VIDA brindando a nuestros clientes la tranquilidad al saber que su familia está protegida si llega a faltar durante la vigencia del plan.
|
|
|
 |
|
 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En InverCap queremos ayudarle a realizar sus sueños. Nuestro proceso de inversión permite evaluar conjuntamente las necesidades, expectativas y tiempos, para proponer la estrategia de inversión adecuada para que el cliente logre su Objetivo de Inversión.
|
|
Se puede iniciar una Inversión Patrimonial InverCap invirtiendo desde $15,000 pesos (quince mil pesos) y domiciliaciones mensuales de $2,605.
|
|
|
Las alternativas de inversión que ofrece Inversión Patrimonial InverCap, están diseñadas considerando el perfil de riesgo del cliente, así como el tiempo que dispone alcanzar su Objetivo de Inversión, tomando siempre en cuenta la etapa de la vida en la que se encuentra.
|
|
Inversión Patrimonial InverCap, cuenta con un Seguro de Vida por fallecimiento e invalidez total y permanente, a un costo muy atractivo para el cliente, pagando una prima mensual solo por la diferencia entre el ahorro acumulado y el Objetivo de Inversión que previamente se ha establecido en el contrato. |
|
|
Nuestro equipo de expertos en inversiones, seleccionan las mejores alternativas de inversión para el cliente, considerando el perfil de riesgo y los plazos de cada una de los Portafolios Especializados InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap, maximizando las oportunidades que brinda el mercado.
|
|
Al domiciliar la inversión mensual en su cuenta CLABE, el cliente no tiene que destinar su tiempo para ir al banco a depositar. Así mismo los retiros los puede solicitar a través su ejecutivo o llamando a nuestra lada sin costo 01-800 813 I-FACIL (432245), y le serán depositados en su cuenta CLABE registrada previamente en el contrato. (Tomando en cuenta el calendario operativo del Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategia Dinámica InverCap en la cual se tenga establecida su inversión). |
|
|
Al manejar con transparencia sus recursos, el cliente puede monitorear
diariamente el desempeño de su portafolio a través de nuestro portal de
Internet, sin costo. Tenemos más de 12 años en el mercado, y administramos más
de $50,000 millones de pesos entre nuestra Afore e InverCap Operadora de Fondos de Inversión. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cada uno de nuestros clientes cuenta con características y necesidades
particulares que deben ser consideradas al elegir un plan de inversión. Por esta
razón, nuestros portafolios de inversión están diseñados considerando el perfil
de riesgo del inversionista, así como el horizonte de tiempo y su objetivo de
inversión.
Contamos con 8 Portafolios Especializados
y 3 Estrategias Dinámicas InverCap para ayudar
a nuestros clientes a alcanzar sus Sueños.
|
|
|
| Perfil del Inversionista InverCap |
Portafolios Especializado InverCap |
Definición |
Características |
| Gubernamental |
Líquido 1
L1
(0-11 puntos) |
Invierte exclusivamente en valores gubernamentales mayoritariamente de corto plazo minimizando los riesgos del portafolio. |
*Solicitud de Venta: Todos los días.
Liquidez: 24 horas después de la solicitud.
Horizonte de Inversión: De 1 año o menos. |
Líquido 2
L2
(12-16 puntos) |
Invierte exclusivamente en valores gubernamentales mayoritariamente de corto, y mediano plazo, minimizando los riesgos del portafolio. |
*Solicitud de Venta: Todos los días.
Liquidez: 48 horas después de la solicitud
Horizonte de Inversión: De 1 año o menos. |
| Tradicional |
Patrimonio Deuda
P1
(17-20 puntos) |
Invierte 100% en sociedades de inversión de deuda (gubernamental y privada corto y largo plazo), con bajos niveles de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta 5 días hábiles antes de cada Jueves.
Liquidez: 2º. Y 4º. Jueves de cada mes.
Horizonte de Inversión: De 1 a 3 años. |
Patrimonio
P2
(21-24 puntos) |
Invierte mayoritariamente en sociedades de inversión de deuda (gubernamental y privada corto y largo plazo), con niveles bajos de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta el día 15 de cada mes.
Liquidez: El día 5 del mes posterior a la solicitud.
Horizonte de Inversión: De 1 a 3 años. |
| Moderado |
Balanceado 1
B1
(25-29 puntos) |
Invierte en sociedades de inversión de deuda corto plazo, largo plazo, fondos de fondos, moneda extranjera, renta variable mayoritariamente mexicana y una baja proporción en renta variable internacional, con un nivel medio bajo de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta el día 15 de cada mes.
Liquidez: El día 5 del mes posterior a la solicitud.
Horizonte de Inversión: De 3 a 5 años. |
Balanceado 2
B2
(30-34 puntos) |
Invierte en sociedades de inversión de deuda corto plazo, largo plazo, fondos de fondos, moneda extranjera, renta variable mayoritariamente mexicana y una baja proporción en renta variable internacional, con un nivel medio de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta el día 15 de cada mes.
Liquidez: El día 5 del mes posterior a la solicitud.
Horizonte de Inversión: De 3 a 5 años. |
| Crecimiento |
Fortalecimiento 1
F1
(35-36 puntos) |
Invierte en sociedades de inversión de deuda (corto plazo, largo plazo), fondos de fondos, moneda extranjera, mayor proporción en renta variable mexicana, y menor proporción en renta variable internacional con un nivel medio alto de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta el día 15 de cada mes.
Liquidez: El día 5 del mes posterior a la solicitud.
Horizonte de Inversión: Más de 5 años. |
Fortalecimiento 2
F2
(37 - o más puntos) |
Invierte en sociedades de inversión de deuda (corto plazo, largo plazo), fondos de fondos, moneda extranjera, mayor proporción en renta variable mexicana, y menor proporción en renta variable internacional con un nivel alto de volatilidad. |
*Solicitud de Venta: Hasta el día 15 de cada mes.
Liquidez: El día 5 del mes posterior a la solicitud.
Horizonte de Inversión: Más de 5 años. |
| |
|
|
|
|
|
|
| Estrategias dinámicas |
Definición |
| ICARC |
Invierte en sociedades de inversión subyacentes 90% de deuda, 10% Renta variable. |
| ICAMOD |
Invierte en sociedades de inversión subyacentes 80% de deuda, 20% Renta variable. |
| ICAFORT |
Invierte en sociedades de inversión subyacentes 70% de deuda, 30% Renta variable. |
|
|
|
Inversión Patrimonial InverCap cuenta con seguro de vida por fallecimiento y con la cobertura de invalidez total y permanente, hasta por $1,000,000.00 (Un millón de pesos 00/100mn) por cliente.
Cada cliente elige su objetivo de inversión acorde a sus necesidades particulares, tomando en cuenta su horizonte de inversión, la meta económica que se desea alcanzar y la capacidad de ahorro mensual.
Para lograr el Objetivo de inversión, en el plazo señalado por el cliente, se deben realizar inversiones periódicas mensuales a su Inversión Patrimonial InverCap, que son cómodamente domiciliadas en su cuenta CLABE registrada en el contrato.
Puede realizar las inversiones adicionales a su Inversión Patrimonial InverCap, solo tiene que realizar una llamada a su asesor financiero o bien a nuestra lada sin costo 01 800 813 IFACIL (432245).
El cliente puede realizar retiros, de acuerdo a las políticas de Inversión Patrimonial InverCap, tan solo llamando a su asesor financiero o bien a nuestra lada sin costo 01 800 813 IFACIL (432245). Los recursos le serán abonados a su cuenta CLABE registrada en el contrato.
|
|
|
|
|
| POLÍTICAS. |
|
| Objetivo máximo de inversión: |
|
$ 1,000,000.00 pesos por cliente. |
| Objetivo mínimo de inversión: |
|
$ 125,000.00 pesos por cliente. |
| Plazo convenido: |
|
Máximo 48 meses. |
| Inversión Inicial mínima: |
|
Desde $ 15,000 pesos. |
| Inversión periódica mensual mínima: |
|
Desde $ 2,605 pesos. |
| Fecha de debitación: |
|
El día 1º y/o el día 16 de cada mes. |
| Rebalanceo mensual automático: |
|
Se realiza mensual y automáticamente desde nuestra área gestora. |
| Seguro de vida por fallecimiento e incapacidad total y permanente: |
|
La suma asegurada puede ser hasta $ 1,000,000.00 pesos por cliente. |
| Pre-existencias: |
|
Las declaradas por el cliente y aceptadas por la compañía aseguradora se cubrirán a partir del 2º. año de haber iniciado su Inversión Patrimonial InverCap, y que permanezca al corriente en sus inversiones periódicas mensuales y pago de la prima mensual del seguro. |
| Factor mensual de la Prima de seguro: |
|
.00124 |
| Duración mínima del contrato en Inversión Patrimonial InverCap: |
|
18 meses. |
| Duración mínima del contrato para realizar el primer retiro: |
|
6 meses. |
| Saldo mínimo mensual: |
|
$ 4,500 pesos + IVA |
| Primer retiro: |
|
Se podrá realizar después de 6 meses, a partir de su depósito inicial, con cargo a su contrato de inversión acorde al calendario operativo de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap publicado en la página de Internet. |
| Retiros subsecuentes: |
|
A partir de su último retiro, el cliente podrá realizar retiros parciales, con cargo a su contrato de inversión acorde al calendario operativo de su
Portafolio Especializado InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap publicado en la página de Internet. Manteniendo en su contrato siempre el saldo mínimo mensual. |
| Comisión por cancelación: |
|
$ 4,500 pesos más IVA (hasta el décimo octavo mes contado a partir de la fecha de inversión inicial). |
| Comisión por debitación fallida. |
|
$10 pesos. |
| Fórmula para determinar la Inversión Periódica: |
|
(Objetivo de Inversión-Depósito inicial) / Número de meses que desea realizar Aportaciones mensuales. |
| Fórmula para determinar el costo de la prima del seguro: |
|
(Objetivo de Inversión-Saldo al día del contrato) X Factor mensual para pago de la prima del seguro. |
|
| PROCEDIMIENTOS. |
|
|
Primer retiro:
El cliente podrá realizar el primer retiro, una vez que hayan transcurrido por lo menos 6 meses después de que se haya realizado el depósito inicial en su contrato de Inversión Patrimonial InverCap de acuerdo al calendario operativo del Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap en donde tenga invertidos los recursos.
| a) Instruyendo directamente al asesor financiero: |
| • El cliente deberá de dar la indicación a su asesor financiero mediante la carta de instrucción o bien, enviándole dicha instrucción al correo electrónico asignado por InverCap, desde el correo electrónico que el cliente tiene acreditado ante la Operadora. Indicando la cantidad que desea retirar. |
| • El asesor verifica los datos de la carta de instrucción o el correo electrónico enviado por el cliente, y procede a realizar la venta de valores correspondiente. |
| • La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo al calendario operativo que corresponda al Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap, en donde el cliente mantiene su inversión. |
| • La cantidad solicitada del retiro, será depositada en la misma cuenta CLABE, que autorizó el cliente en el addendum, para efecto de realizar las domiciliaciones o inversiones periódicas mensuales. |
|
| b) Dando la instrucción a través del Call Center InverFácil: |
| • El cliente se comunica a nuestra lada sin costo 01800 813 IFACIL (432245) indicando al ejecutivo del Call Center InverFácil su deseo de retirar una cantidad de dinero. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil envía el Formato Único de Modificaciones al correo del cliente acreditado ante la Operadora. |
| • El cliente formaliza y envía la instrucción del retiro al ejecutivo del Call Center InverFácil en el Formato Único de Modificaciones al correo inverfácil@invercap.com.mx indicando la cantidad a retirar. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil verifica los datos del Formato Único de Modificaciones enviado por el cliente, y procede a realizar la venta de valores correspondiente. |
| • La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo al calendario operativo que corresponda al Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap, en donde el cliente mantiene su inversión. |
| • La cantidad solicitada del retiro, será depositada en la misma cuenta CLABE, que autorizó el cliente en el addendum, para efecto de realizar las domiciliaciones o inversiones periódicas mensuales. |
Retiros subsecuentes:
Después de que se haya realizado el primer retiro, el cliente podrá solicitar a la Operadora que le deposite cierta cantidad a su cuenta CLABE, previamente registrada en el addendum de acuerdo a los calendarios operativos de su Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap.
| a) Instruyendo directamente al asesor financiero: |
| • El cliente deberá de dar la indicación a su asesor financiero mediante la carta de instrucción o bien, enviándole dicha instrucción al correo electrónico asignado por InverCap, desde el correo electrónico que el cliente tiene acreditado ante la Operadora, indicando la cantidad que desea retirar. |
| • El asesor verifica los datos de la carta de instrucción o el correo electrónico enviado por el cliente, y procede a realizar la venta de valores correspondiente. |
| • La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo al calendario operativo que corresponda al Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap, en donde el cliente mantiene su inversión. |
| • La cantidad solicitada del retiro, será depositada en la misma cuenta CLABE, que autorizó el cliente en el addendum, para efecto de realizar las domiciliaciones o inversiones periódicas mensuales. |
|
b) Dando la instrucción a través del Call Center InverFácil: |
| • El cliente se comunica a nuestra lada sin costo 01800 813 IFACIL (432245) indicando al ejecutivo del Call Center InverFácil su deseo de retirar una cantidad de dinero. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil envía el Formato Único de Modificaciones al correo del cliente acreditado ante la Operadora. |
| • El cliente formaliza y envía la instrucción del retiro al ejecutivo del Call Center InverFácil en el Formato Único de Modificaciones al correo inverfácil@invercap.com.mx indicando la cantidad a retirar. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil verifica los datos del Formato Único de Modificaciones enviado por el cliente, y procede a realizar la venta de valores correspondiente. |
| • La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo al calendario operativo que corresponda al Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap, en donde el cliente mantiene su inversión. |
| • La cantidad solicitada del retiro, será depositada en la misma cuenta CLABE, que autorizó el cliente en el addendum, para efecto de realizar las domiciliaciones o inversiones periódicas mensuales. |
El cliente podrá cambiar su Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica elegido inicialmente al momento de contestar su cuestionario del Perfil de Inversionista. El procedimiento para cambiar su Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica, SIN cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:
| a) Instruyendo directamente al asesor financiero: |
| • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap. |
| • El cliente deberá revisar las opciones de Portafolios Especializados InverCap/ Estrategias Dinámicas InverCap que puede comprar de acuerdo su “Perfil de Inversionista” inicial. |
| • El cliente enviará la indicación a su asesor financiero mediante la Carta de Instrucción, debidamente firmada, indicando el cambio de Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap que desea realizar, misma que podrá enviar por fax o mediante PDF, o bien a través de un correo electrónico desde la clave del correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora |
| • El asesor financiero recibe la carta de instrucción o el correo electrónico por parte del cliente, deberá verificar que contenga la información correspondiente así como la firma del cliente, para proceder a realizar la compra/venta de los Portafolios Especializados InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap indicados por el cliente de acuerdo a su Perfil de Inversionista inicial, según la instrucción, el cual serán liquidados en los tiempos y términos correspondientes según las políticas de compra-venta de el o los Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap. |
|
| b) Dando la instrucción a través del Call Center InverFácil. |
| • El cliente realiza una llamada a nuestra lada sin costo 01-800 813 IFACIL (432245) para dar aviso de su intención de cambio de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap. |
| • El cliente deberá revisar las opciones de Portafolios Especializados InverCap/ Estrategias Dinámicas InverCap que puede comprar de acuerdo su “Perfil de Inversionista” inicial. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil le enviará al cliente, el Formato Único de Modificaciones a la dirección de correo electrónico que el cliente autorizó en el addendum. |
| • El cliente enviará el Formato Único de Modificaciones indicando el nuevo Portafolio Especializado InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap en la cual desea invertir que deberá estar de acuerdo con su “Perfil del Inversionista”, mismo que podrá ser enviado mediante fax o mediante PDF desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora, al correo electrónico inverfácil@invercap.com.mx |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil recibe el Formato Único de Modificaciones desde el correo electrónico del cliente acreditado ante la Operadora, y deberá verificar que contenga la información correspondiente así como la firma del cliente, para proceder a realizar la compra/venta de los Portafolios Especializados InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap indicados por el cliente de acuerdo a su “Perfil de Inversionista” inicial, según la instrucción dada en el Formato Único de Modificaciones, el cual será liquidado en los tiempos y términos correspondientes según las políticas de compra-venta de el o los Portafolio Especializado InverCap y/o Estrategias Dinámicas InverCap. |
El cliente podrá cambiar su Portafolio Especializado InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap elegido inicialmente al momento de responder su cuestionario del “Perfil de Inversionista”. El procedimiento para su Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap, CON cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:
| a) Instruyendo directamente al asesor financiero: |
| • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de su Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap y de su “Perfil del Inversionista”. |
| • El asesor financiero, le enviará el Formato Único de Modificaciones a la dirección de correo electrónico que el cliente autorizó previamente en el contrato. |
| • El asesor financiero, enviará el “Perfil del Inversionista” al cliente a la dirección de su correo electrónico previamente acreditada en la Operadora. |
| • El cliente deberá revisar y nuevamente responder al cuestionario del “Perfil de Inversionista”. |
| • El cliente enviará a su asesor financiero el nuevo “Perfil de Inversionista” debidamente contestado y firmado a la clave de correo asignada por InverCap. |
| • El cliente enviará a su asesor financiero el Formato Único de Modificaciones, debidamente firmado, indicando el cambio en su Portafolio Especializado InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap, que le corresponde de acuerdo a su nuevo “Perfil de Inversionista”. Mismo que podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora que está contenido en el contrato. |
| • El asesor financiero recibe mediante fax o en su correo electrónico el Formato Único de Modificaciones, con la solicitud de cambio de Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap, quien deberá verificar que esté debidamente llenado y firmado, para proceder a realizar la compra/venta de los Portafolios Especializados InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap indicados por el cliente, mismos que deben de corresponder al nuevo “Perfil del Inversionista”. Las operaciones de compra/venta de Portafolios Especializados InverCap/Estrategias Dinámicas InverCap indicados por el cliente serán liquidadas en los tiempos y términos correspondiente según el calendario operativo de cada uno de ellos. |
|
| b) Dando la instrucción a través del Call Center InverFácil: |
| • El cliente realiza una llamada a nuestra lada sin costo 01-800 813 IFACIL (432245) para dar aviso de su intención de cambio de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap así como su “Perfil de Inversionista”. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil le enviará al cliente, el Formato Único de Modificaciones a la dirección de correo electrónico que el cliente autorizó en el addendum. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil, enviará el “Perfil del Inversionista” al cliente a la dirección de su correo electrónico previamente acreditada en la Operadora en el addendum. |
| • El cliente deberá revisar y nuevamente responder al cuestionario del “Perfil de Inversionista”. |
| • El cliente enviará al ejecutivo del Call Center InverFácil, desde la clave de correo que tiene acreditada en la Operadora, el nuevo “Perfil de Inversionista” debidamente contestado y firmado a la clave de correo inverfácil@invercap.com.mx |
| • El cliente enviará al ejecutivo del Call Center InverFácil a la clave de correo inverfácil@invercap.com.mx el Formato Único de Modificaciones, debidamente firmado, indicando el cambio en su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap, que le corresponde de acuerdo a su nuevo “Perfil de Inversionista”. Mismo que podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora en el addendum. |
| • El ejecutivo del Call Center InverFácil recibe desde el correo acreditado del cliente en la clave de correo electrónico inverfácil@invercap.com.mx o mediante fax, el Formato Único de Modificaciones, con la solicitud de cambio de Portafolio Especializado InverCap / Estrategia Dinámica InverCap, quien deberá verificar que esté debidamente llenado y firmado, para proceder a realizar la compra/venta de los Portafolios Especializados InverCap/ Estrategia Dinámica InverCap indicados por el cliente, mismos que deben de corresponder al nuevo “Perfil del Inversionista”. Las operaciones de compra/venta de Portafolios Especializados InverCap/Estrategias Dinámicas InverCap indicados por el cliente serán liquidadas en los tiempos y términos correspondiente según el calendario operativo de cada uno de ellos. |
El cliente podrá realizar las siguientes modificaciones a su addendum, siguiendo el procedimiento indicado en el formato anexo
(Formato Único de Modificaciones):
| • Cambio de domicilio. |
• Suspensión a cargos periódicos. |
| • Cambio de dirección de correo electrónico. |
• Cancelación del seguro. |
| • Cambio de cuenta CLABE. |
• Retiros. |
| • Cambio de Portafolio. |
• Terminación de Addendum/Contrato |
| • Aportación adicional. |
• Cambio de Beneficiarios del contrato. |
| • Cambio en el monto de la inversión indicada en el párrafo primero inciso a) de la declaración I del addendum. |
|
Consultar el Manual de registro de clientes en la página de Internet.
| a) Instruyendo directamente al asesor financiero: |
| • El cliente podrá dar por terminado el contrato de intermediación notificando a su asesor financiero, mediante el Formato Único de Modificaciones, indicando que desea dar por terminado el contrato. |
| • El cliente instruye a su asesor financiero mediante la carta de instrucción a que se realice la venta y liquidación de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap. |
| • La liquidación de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap, procederá en los tiempos y términos especificados en el calendario operativo correspondiente a su inversión. |
|
| b) Dando la instrucción a través del Call Center InverFácil: |
| • El cliente podrá dar por terminado el contrato de intermediación notificando al ejecutivo del Call Center InverFácil a nuestra lada sin costo 01-800 813 IFACIL (432245), indicando que desea dar por terminado el contrato e instruyendo a que se realice la venta y liquidación de su Portafolio Especializado InverCap/Estrategia Dinámica InverCap, misma que procederá en los tiempos y términos especificados en los calendario operativo correspondiente a su Portafolio Especializado InverCap. |
| • El cliente deberá de confirmar su instrucción utilizando el Formato Único de Modificaciones, el cual podrá ser enviado vía fax, o bien mediante PDF desde su correo acreditado ante la Operadora al correo inverfácil@invercap.com.mx |
| a) Instruyendo directamente a su asesor financiero: |
| • El cliente podrá dar por terminada la domiciliación en su cuenta CLABE notificando a su asesor financiero, indicando que desea dar por concluido este servicio. |
| • Asimismo, para dar por terminado el servicio de domiciliación a su cuenta CLABE, el cliente deberá confirmar su instrucción utilizando el “Formato Único de Modificaciones”, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora, al correo de su asesor financiero designado por InverCap. |
|
| b) Dando la instrucción a través del Call Center de InverFácil: |
| • El cliente podrá dar por terminada la domiciliación en su cuenta CLABE llamando a nuestra lada sin costo 01-800 813 IFACIL (432245), indicando al ejecutivo del Call Center InverFácil que desea dar por concluido este servicio. |
| • Asimismo, para dar por terminado el servicio de domiciliación a su cuenta CLABE, el cliente deberá confirmar su instrucción utilizando el “Formato Único de Modificaciones”, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora, al correo inverfácil@invercap.com.mx |
El cliente podrá continuar con su contrato de intermediación (Portafolio Especializado InverCap o Estrategia Dinámica InverCap), aún cancelando el servicio de domiciliación en su cuenta CLABE, SIN el beneficio del Seguro.
De conformidad con el addendum, la Operadora podrá dar por terminado el addendum en cualquier tiempo previo aviso en la presente página de Internet, con cuando menos 5 días hábiles de anticipación, en dicho caso la Operadora venderá el portafolio del cliente depositará en la CLABE del cliente el total del importe de la inversión correspondiente del cliente.
Si el cliente alcanza a su Objetivo de Inversión, antes o en el Plazo convenido, podrá continuar con su Portafolio Especializado InverCap o Estrategia Dinámica InverCap, con el servicio de domiciliación, sin el beneficio del seguro.
El cliente tiene la opción de abrir un nuevo contrato en caso de proponer un nuevo objetivo de inversión.
Las comisiones vigentes son:
Si la Operadora por cualquier motivo no puede retirar el importe de la inversión periódica y sistemática mensual autorizada por el cliente en el addendum para tal efecto, la Operadora cobrará una comisión de $10.00 pesos más IVA, por intento fallido.
Si el cliente decide dar por terminado el addendum antes de la permanencia mínima en el plan de inversión de Inversión Patrimonial InverCap, que es entre el mes 6 y el mes 18 meses a partir del depósito inicial, se cobrará una comisión de $4,500.00 pesos más IVA.
Documentación necesaria para la reclamación del seguro:
| En caso de fallecimiento: |
|
En caso de Invalidez Total y Permanente: |
1) Original o Copia de Acta de Nacimiento del Asegurado.
2) Original o Copia Certificada de Acta de Defunción del Asegurado.
3) Copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y firma del Asegurado.
4) Acta levantada ante el Ministerio Público en caso de muerte accidental.
5) Original o copia del Contrato de Intermediación y de Manejo de Cartera de Sociedades de Inversión o del Contrato de Prestación de Servicios Financieros relacionados con la Administración de un Plan Personal de Retiro, y del addendum celebrado con la Operadora.
6) Suma Asegurada a la fecha del fallecimiento.
7) Consentimiento /Certificado individual debidamente requisitada y firmado por el asegurado.
8) Original de Acta de nacimiento de Beneficiarios, o si es cónyuge presentar acta de matrimonio.
9) Copia de Identificación de los beneficiarios.
|
|
1) Dictamen de Invalidez Total y Permanente (IMSS, ISSSTE) en original o copia certificada; la
Compañía de Seguros podrá exigir pruebas médicas adicionales.
2) Original o Copia Certificada de Acta de Nacimiento del Asegurado.
3) Formas de Invalidez (provistas por ALICO México) requisitadas por el asegurado.
4) Estado de cuenta del Contrato de Intermediación y de Manejo de Cartera de Sociedades de Inversión o del Contrato de Prestación de Servicios Financieros relacionados con la Administración de un Plan Personal de Retiro, a la fecha de la Invalidez.
5) Copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y firma del Asegurado.
6) Original o copia del Contrato de Intermediación y de Manejo de Cartera de Sociedades de Inversión o del Contrato de Prestación de Servicios Financieros relacionados con la Administración de un Plan Personal de Retiro, y del addendum celebrado con la Operadora.
7) Consentimiento/ Certificado individual debidamente requisitada y firmado por el asegurado.
* La Compañía tendrá el derecho de solicitar información adicional si así lo requiere.
|
Fecha de pago de seguro de operadora a la compañía aseguradora : el día hábil inmediato siguiente al de la domiciliación correspondiente al día primero de cada mes:
La operadora paga a la compañía aseguradora los días 2 de cada mes o hábil inmediato siguiente al de la domiciliación del dia 1, lo que corresponde al pago de primas de las domiciliaciones del mes anterior.
En caso de que el CLIENTE no cubra la Inversión Periódica, se entenderá que no está al corriente y no tendrá derecho a cobrar el Seguro, aún cuando tenga inversiones en algún Plan. Sin embargo, el CLIENTE está de acuerdo que como una excepción a lo anterior, tendrá como periodo de gracia para ponerse al corriente en su(s) Inversión(es) Periódica(s) retrasada(s), la fecha límite 1 ero del mes siguiente, en las aportaciones no entregadas del día 1ero y 16 del mes anterior incluyendo además la que corresponde al día 1 ero del mes en curso, en el entendido de que después de que venza el periodo de gracia si la OPERADORA no pudo retirar la Inversión, el CLIENTE conviene, acepta y autoriza a que el saldo de su inversión se quede en el mismo Portafolio Especializado
InverCap o en la Estrategia Dinámica InverCap de inversión que tenía con el Plan, pero sin el beneficio del Seguro.
Para que la OPERADORA pueda realizar un nuevo intento de retiro de la Inversión Periódica retrasada dentro del periodo de gracia en la cuenta CLABE del CLIENTE, éste último deberá seguir el procedimiento Aportaciones adicionales a la establecida en el addendum que para tales efectos se indique en la Página de Internet. En caso de que el CLIENTE deje de realizar aportaciones, no haya aprovechado el periodo de gracia y desee nuevamente el beneficio del Seguro, el CLIENTE deberá suscribir un nuevo addendum y cumplir nuevamente con lo solicitado por la compañía de seguros.
|
| PLANES |
PORTAFOLIOS |
| CARTERA |
ICAGUB |
ICAFORT |
ICAMOD |
ICARC |
LÍQUIDO 1 (L1) |
LÍQUIDO 2 (L2) |
PATRIMONIO DEUDA (P1) |
PATRIMONIO (P2) |
BALANCEADO 1 (B1) |
BALANCEADO 2 (B2) |
FORTALECIMIENTO 1 (F1) |
FORTALECIMIENTO 2 (F2) |
| Fondeo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ICAGUB |
100.00% |
6.00% |
6.00% |
6.00% |
40.00% |
63.00% |
30.00% |
24.50% |
6.00% |
6.00% |
6.00% |
6.00% |
| SCOTIAG |
|
|
|
|
40.00% |
|
|
|
|
|
|
|
| INGCETE |
|
|
|
|
20.00% |
|
|
|
|
|
|
|
| ING-GOB |
|
|
|
|
|
30.00% |
30.00% |
35.00% |
20.00% |
12.00% |
5.00% |
3.5% |
| NAFFP28 |
|
|
|
|
|
|
30.00% |
20.00% |
15.00% |
14.00% |
8.00% |
|
| INGBONO |
|
|
|
|
|
7.00% |
|
10.00% |
8.00% |
8.00% |
10.00% |
5.00% |
| ICAPLUS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| INGREAL |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| SCOTI11 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ST&ER-7 |
|
|
|
|
|
|
10.00% |
8.00% |
8.00% |
8.00% |
|
|
| ICARET |
|
|
|
|
|
|
|
|
10.00% |
10.00% |
12.00% |
5.5% |
| ICARC |
|
|
|
94.00% |
|
|
|
|
|
|
|
|
| ICAMOD |
|
|
94.00% |
|
|
|
|
|
10.00% |
|
|
|
| ICAFORT |
|
94.00% |
|
|
|
|
|
|
|
10.00% |
5.00% |
6.00% |
| GBMIPC |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| GBMAAA |
|
|
|
|
|
|
|
1.50% |
6.00% |
6.00% |
12.00% |
16.00% |
| ING-IPC |
|
|
|
|
|
|
|
|
6.00% |
6.00% |
12.00% |
16.00% |
| ICAPAT |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| SCOTIA7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| GMBCRE |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.00% |
5.00% |
6.00% |
8.00% |
| GBMBRA |
|
|
|
|
|
|
|
0.50% |
3.00% |
5.00% |
9.00% |
14.00% |
| STERDOW |
|
|
|
|
|
|
|
|
3.00% |
5.00% |
7.5% |
10.00% |
| INGASIA |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| STERNDQ |
|
|
|
|
|
|
|
0.50% |
3.00% |
5.00% |
7.5% |
10.00% |
| |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
| CALENDARIOS ESTRATEGIAS DINÁMICAS |
2012 |
| ICARC CON SEGURO (ED.SEG.ICARC) |
 |
| ICAMOD CON SEGURO (ED.SEG.ICAMOD) |
|
| ICAFORT CON SEGURO (ED.SEG.ICAFORT) |
|
| CALENDARIOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL |
2012 |
| Liquido 1(P.SEG.L1) y Liquido 2(P.SEG.L2) |
|
| Patrimonio Deuda(P.SEG.P1) |
|
| Patrimonio P2(P.SEG.P2), Balanceado1(P.SEG.B1) y Balanceado 2(P.SEG.B2), Fortalecimiento 1(P.SEG.F1)y Fortalecimiento 2(P.SEG.F2) |
|
| PORTAFOLIOS INVERSIÓN PATRIMONIAL |
| GLOSARIO DE TÉRMINOS |
|
El Objetivo de inversión: Es la cantidad de dinero que el cliente desea ahorrar,
para un fin determinado.
Sociedades de inversión: Son Sociedades Anónimas que tienen por objeto la adquisición
y venta de Activos Objeto de Inversión con los recursos provenientes de la
colocación de las acciones entre el público inversionista.
Arquitectura Abierta: La arquitectura abierta nos permite complementar la gama
de productos que actualmente integran nuestra oferta. Contamos con 9 fondos
propios y 72 fondos de terceros de las principales gestoras del país. Ente ellas están
Santander, Scotia, GBM, ING, Nafin. De esta forma se abre el abanico para poder
llegar a ofrecer al inversor una selección completa de producto.
Perfil de Inversionista: Muestra las características personales de un cliente en
relación a su tolerancia al riesgo. Es importante considerar el perfil personal de
riesgo antes de tomar una decisión acerca de las diferentes alternativas de inversión
que componen nuestra plataforma de productos InverCap.
Horizonte de Inversión: Es la cantidad de tiempo que el cliente posee para mantener
su inversión y alcanzar su Objetivo.
Plazo convenido: Es el número de meses en los cuales el cliente se compromete a
ahorrar la inversión mensual, para alcanzar su Objetivo de Inversión.
Inversión Inicial: Es la cantidad de dinero con la cual el cliente inicia su contrato
de Inversión Patrimonial InverCap.
Inversión Inicial mínima: Es la cantidad mínima de dinero necesaria para contratar
Inversión Patrimonial InverCap.
Inversión periódica mensual mínima: Es la cantidad mínima de dinero mensual
permitida para continuar vigente con la inversión en Inversión Patrimonial InverCap.
Inversión periódica mensual: Es la cantidad mensual que el cliente se compromete
a ahorrar, otorgando su autorización a InverCap para realizar la domiciliación en su
cuenta CLABE, con el propósito de lograr su objetivo de inversión.
Fecha de debitación: Es la fecha en la cual se realiza la domiciliación (cargo) en la
cuenta CLABE del cliente, para abonar a su contrato de inversión, previa autorización
del cliente.
Permanencia mínima en Inversión Patrimonial InverCap: La cantidad de tiempo
obligatorio de permanencia mínima de los recursos en el contrato del cliente, son 6
meses a partir de su inversión inicial.
Saldo mínimo mensual: Es la cantidad mínima de dinero a mantener en el contrato
de Inversión Patrimonial InverCap. Esta cantidad será utilizada para el pago de la
comisión por cancelación de contrato, en caso de que el cliente no realice depósitos
dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de su último retiro.
Primer retiro: Lo podrá realizar el cliente una vez que haya transcurrido la permanencia
mínima de tiempo, que son 6 meses en Portafolios Especializados InverCap.
Retiros subsecuentes: Son los retiros parciales que puede realizar el cliente de su
inversión, a cargo de su portafolio de inversión, posteriores al primer retiro. Se
deberán ajustar a las fechas de los calendarios operativos publicados.
Prima de seguro: La prima del seguro es el precio que se paga a la compañía aseguradora
como pago del servicio contratado para que éste atienda la cobertura de los
riesgos asegurados. El pago de la prima se efectúa para poder percibir una compensación,
en el supuesto de ocurrencia del siniestro.
Comisión por cancelación: Es la comisión que el cliente está dispuesto a pagar a la
Operadora de Fondos InverCap, en caso de que de que cancele su contrato antes de
los 18 meses a partir de haber realizado su Inversión inicial.
|
|
Comisión por debitación fallida: Es la comisión que el cliente está dispuesto a
pagar a la Operadora de Fondos InverCap, en caso de que de que no se pueda
realizar el cargo de la inversión periódica mensual en su cuenta CLABE.
Asegurado: Es la persona física a la cual se extiende la cobertura del seguro, de
acuerdo a la póliza suscrita entre la compañía aseguradora e InverCap Fondos de
inversión.
Seguro de vida por fallecimiento e incapacidad total y permanente:
Consiste en otorgar la cobertura por fallecimiento e incapacidad total y
permanente a los beneficiarios del certificado del seguro previamente
asignados por el cliente. Esta cobertura es la que resulta de la diferencia entre el
Objetivo de inversión y el saldo de la cuenta a la fecha de ocurrido el fallecimiento.
Certificado del seguro: Está conformado por la información previamente requisitada,
la cual deberá ser declarada por el asegurado al momento de la contratación
y por la documentación anexa que la compañía de seguro solicite en caso de ser
necesario. El asegurado está obligado a declarar por escrito a InverCap los hechos
importantes que puedan influir en las condiciones de su salud que pueda provocar
un agravamiento del riesgo.
Condiciones generales del seguro: Establecen los parámetros de cobertura y las
circunstancias en las que aplica o no aplica dicha cobertura que adquiere el asegurado.
Edad de contratación: Los límites de edad fijados para contratación a este
programa son:
Edad mínima de 18 años y máxima de 65 años (al momento de contratar) misma que
deberá de comprobar legalmente el beneficiario al momento de la reclamación.
Beneficio del Seguro por Fallecimiento: Este beneficio cubre al asegurado por
muerte natural, por enfermedad, así como por muerte accidental. La compañía
aseguradora pagará al beneficiario del seguro, aplicando el procedimiento para pago
del siniestro de la compañía aseguradora.
Beneficio del Seguro por Incapacidad Total y permanente: Este
beneficio cubre al asegurado en caso de que sufra un accidente o enfermedad
durante el plazo del seguro y que ocasione una Invalidez Total y Permanente, la
compañía aseguradora pagará la suma asegurada contratada para este beneficio,
aplicando la fórmula para el pago del siniestro.
Pre-existencias: De acuerdo a las condiciones de la póliza que ampara este
programa, a partir del 2o. año del programa se cubren las preexistencias que hayan
sido declaradas en el certificado del seguro. Siempre y cuando el cliente haya estado al corriente en sus aportaciones y no existiesen periodos al descubierto.
Suma asegurada: La suma asegurada que cubre este seguro, es la diferencia entre
el saldo del contrato de inversión relacionado a este programa y el objetivo de
inversión señalado previamente por el cliente, al momento del fallecimiento del
asegurado. Siempre y cuando el cliente haya estado al corriente en sus aportaciones y no existiesen periodos al descubierto.
Beneficiarios: Son las personas designadas en el certificado del seguro, que deberán
de ser las mismas designadas en el contrato de intermediación en sociedades de
inversión. A los beneficiarios les corresponde recibir los derechos del certificado del
seguro al fallecimiento del asegurado.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|